FAQ von CryptoTrader.Tax Krypto-Steuern in 2023
Abhängig davon, in welchem Land du lebst, unterliegen Einkünfte aus deinen Kryptowährungs-Investitions- und Trading-Aktivitäten der Besteuerung. In dieser FAQ behandeln wir speziell die steuerlichen Auswirkungen für die USA, aber ähnliche Konzepte gelten weltweit im Jahr 2023.
Wie man Kryptowährungs-Steuern meldet
Für weitere Informationen siehe diesen Kryptowährungs-Steuer-Leitfaden
Wie Krypto besteuert wird
Kryptowährungen selbst werden nicht besteuert. Mit anderen Worten gibt es keine Steuer für das Besitzen oder Halten von Kryptowährungen wie Bitcoin. Allerdings unterliegen die Einkünfte aus Investitionsaktivitäten der Besteuerung, genau wie jede andere Form von Einkommen.
Kryptowährung wird vom IRS als Eigentum behandelt. Ähnlich wie bei anderen Eigentumsformen wie Aktien entstehen dir Kapitalgewinne und Kapitalverluste, wenn du deine Kryptowährung verkaufst, tauschst oder anderweitig veräußerst.
Wenn du zum Beispiel 0,1 BTC für 1.000 $ im Juni 2019 gekauft und es zwei Monate später für 3.000 $ verkauft hast, hättest du einen Kapitalgewinn von 2.000 $. Du meldest diesen Gewinn in deiner Steuererklärung, und abhängig davon, in welcher Steuerklasse du dich befindest, zahlst du einen bestimmten Prozentsatz Steuer auf den Gewinn. Die Sätze schwanken basierend auf deiner Steuerklasse sowie abhängig davon, ob es sich um einen kurzfristigen oder langfristigen Gewinn handelte.
Muss ich jeden Trade in meinen Steuern melden
Wann immer du eine Kryptowährung veräußerst (gegen eine andere Krypto tauschst oder sie verkaufst), entsteht dir ein Kapitalgewinn oder ein Kapitalverlust. Jeder Kapitalgewinn und Kapitalverlust muss im IRS-Formular 8949 gemeldet werden.
Für Trader mit hohem Handelsvolumen, die automatisierte Trading-Software nutzen, kann die Meldung aller Trades ein mühsamer Prozess sein. Cryptohopper hat sich mit CryptoTrader.Tax, einer Kryptowährungs-Steuersoftware-Plattform, zusammengetan, um diesen Prozess für Trader nahtlos zu gestalten.
Wenn ich nur kaufe und halte, schulde ich dann Steuern
Nein. Das einfache Kaufen und Halten deiner Krypto führt nicht zu einem steuerpflichtigen Ereignis. Du realisierst nur Gewinne und Verluste, wenn du deine Krypto veräußerst (verkaufst, tauschst oder sie zum Kauf von Waren oder Dienstleistungen verwendest). Wie vom IRS definiert, entsteht dir ein steuerpflichtiges Ereignis, wenn eines der folgenden Ereignisse eintritt:
- Handel von Kryptowährung in Fiat-Währung
- Handel von Kryptowährung gegen eine andere Kryptowährung
- Verwendung von Kryptowährung zum Kauf von Waren und Dienstleistungen
- Verdienen von Kryptowährung als Einkommen
Wie berechne ich meine Gewinne und Verluste
Um deine Kapitalgewinne oder -verluste aus deinen Kryptowährungs-Trades zu berechnen, ziehe einfach deine Kostenbasis im Asset vom fairen Marktwert ab. Die Kostenbasis ist einfach der Betrag in US-Dollar, den es dich gekostet hat, diesen Coin zu erwerben. Der faire Marktwert ist einfach der Betrag in US-Dollar, den der Coin zum Zeitpunkt des Handelns oder Verkaufens wert ist. Die folgende Gleichung zeigt, wie dies funktioniert.
Fairer Marktwert - Kostenbasis = Kapitalgewinn/Verlust
Wenn ich Geld verloren habe und Kapitalverluste habe, können diese abgeschrieben werden, um meine Steuerlast zu reduzieren
Ja! Genau wie wenn du beim Trading von Aktien Geld verlieren würdest, ziehen Kapitalverluste aus deinen Kryptowährungs-Transaktionen von deinen Kapitalgewinnen und Einkommen ab. Effektiv reduzieren sie dein zu versteuerndes Einkommen und bringen Geld zurück in deine Tasche.
Wenn ich Kryptowährung durch Mining, Staking oder Zinsbelohnungen verdiene, schulde ich dann Steuern
Kurz gesagt, ja.
Das Verdienen von Kryptowährung durch Mining, Staking oder andere verwandte Transaktionen ist eine Form von Einkommen, die in deinen Steuern gemeldet werden muss. Die Höhe des Einkommens, das du erkennst, entspricht dem fairen Marktwert der erhaltenen Kryptowährung in deiner heimischen Fiat-Währung zum Zeitpunkt des Erhalts der Belohnung oder Auszahlung.
Wie kann Kryptowährungs-Steuersoftware helfen
Kryptowährungs-Steuersoftware wie CryptoTrader.Tax kann den Steuermeldevorgang für Kryptowährungs-Investoren automatisieren. Ähnlich wie Cryptohopper integriert sich CryptoTrader.Tax mit führenden Kryptowährungs-Börsen und Plattformen. Nutzer können alle historischen Trade-Daten von ihren Krypto-Börsen mit einem Klick importieren. Basierend auf diesen historischen Daten generieren diese Plattformen automatisch alle deine erforderlichen Steuerberichte.